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McAfee Labs reveló su informe sobre el lavado digital de dinero

maccafe-bitcoinMcAfee Labs reveló su informe acerca del análisis de las divisas digitales y su uso en el cibercrimen, en el cual demuestra cómo estos delincuentes están utilizando las monedas en línea para lavar dinero. Antes del cierre de sus operaciones, el servicio de divisas digitales Liberty Reserve, fue utilizado para lavar más de seis mil millones de dólares, convirtiéndose en la mayor acusación de lavado de dinero internacional en la historia.

Sin embargo, Liberty Reserve no es la única moneda digital utilizada por los delincuentes, cada día la proliferación de estos servicios alimenta el crecimiento de los delitos cibernéticos. El uso de estas monedas va más allá del lavado de dinero, ya que también incluye ataques sobre intercambios financieros y malware desarrollado para atacar monederos digitales.

Las monedas digitales se consideran confiables, instantáneas y anónimas. Aun cuando han surgido algunos problemas relativos a la privacidad con las monedas específicas (en particular con el bitcoin), el mercado ha respondido a ello con programas adicionales para proporcionar un mayor anonimato. El análisis de McAfee Labs indica que la respuesta del mercado es importante porque, independientemente de las acciones policiales llevadas a cabo contra las compañías de divisas virtuales, los usuarios rápidamente detectan plataformas nuevas para blanquear sus fondos.

La facilidad de uso es destacada como una de las principales ventajas de las monedas digitales y del dinero electrónico. La compra de monedas virtuales con intercambios entre particulares es posible que exija un proceso de registro, pero en algunos casos basta con disponer de fondos para que los usuarios compren estas monedas. Actualmente, el bitcoin (BTC) es la divisa virtual líder, no sólo por su popularidad, sino también por su valor. El 28 de febrero, 1 BTC costaba US$ 33; el 10 de abril, el valor ya se había disparado hasta los US$ 266 y, en julio, se había estabilizado en torno a los US$ 100. El valor al 4 de septiembre era de US$ 144.

El bitcoin, permite generar nuevas monedas mediante el proceso denominado “minería”. Si bien inicialmente las personas usaban sus propios recursos informáticos para llevar a cabo la extracción, en junio de 2011 un generador de bitcoins creado con JavaScript (un extractor) permitió que sitios de mucho tráfico utilizaran las computadoras de sus visitantes para generar bitcoins. A pesar de que en algunos casos el sitio informaba a sus visitantes de ello, el procedimiento también podía llevarse a cabo sin su conocimiento, creando, a su vez, bots maliciosos. Un empleado de E-Sports Entertainment Association instaló un dispositivo de extracción en cerca de 14.000 ordenadores para crear estas monedas en secreto.

El BTC combina criptografía junto con una arquitectura de intercambio entre usuarios para evitar pasar por una autoridad central, dificultando la identificación de los usuarios sospechosos y la obtención de los registros de las transacciones.

El Banco Central Europeo (BCE) señala diferencias notables entre las divisas virtuales y los sistemas de dinero electrónico. El dinero electrónico utiliza una unidad tradicional de moneda y está regulado; las divisas virtuales, en cambio, no están reguladas y utilizan una moneda inventada.

En el informe Redefining Virtual Currency, Yankee Group estimaba que en el 2012 el mercado de divisas virtuales creció hasta los 47.500 millones de dólares, y preveía un aumento del 14 % durante los próximos cinco años hasta alcanzar un máximo de 55.400 millones de dólares en el año 2017. El informe sugería que este sensible crecimiento se puede atribuir en gran medida a la proliferación de los dispositivos móviles.

Algunas consideraciones

En ocasiones, la divisa virtual es la única opción de pago para la compra y venta de productos y servicios, tales como los números de tarjetas de crédito robadas o las credenciales de autenticación para las cuentas en línea de servicios como PayPal o eBay.

La venta de otros productos regulados por ley, como las armas de fuego, es una de las acciones más atractivas debido a que las características propias de estas divisas virtuales no sólo dificultan el control de la venta de armas, sino también el rastreo de los autores en caso de que estas armas se utilicen para cometer crímenes.

También los clientes pueden comprar anónimamente servicios como los de Hitman Network, un servicio que ofrece a potenciales clientes acceso a “tres asesinos a sueldo” hacerle daño a los objetivos definidos. La única limitación para esta compra es que el comprador no puede ser un niño menor de 16 o uno de los 10 principales políticos.

Sin embargo, esta moneda no está exenta de vulnerabilidades:

La red bitcoin sufrió un ataque de denegación de servicio (DoS) que obligó al equipo de desarrollo a modificar el diseño de referencia básico. Los ciberataques contra las divisas virtuales no se limitan a la red bitcoin, las redes de intercambio también son víctimas.

Mt.Gox, el principal sitio de intercambio de bitcoins, sufrió un ataque en junio del 2011. Una serie de transacciones fraudulentas sumergió la economía del BCT en caos durante una semana completa debido a que el tipo de cambio de esta divisa digital cayó desde los US$ 17,50 hasta perder casi todo su valor.

En conclusión

Este análisis concluye que históricamente, los intentos por cerrar servicios de divisas virtuales han terminado con el traslado del negocio de los criminales a otra parte, un ejemplo de ello es la migración hacia y desde Liberty Reserve. A pesar de ser una propuesta tan atractiva para los delincuentes, las fuerzas de seguridad en todo el mundo están colaborando, tanto en el ámbito internacional como en el sector privado, para identificar, incautar y detener a las personas que se encargan del funcionamiento de este tipo de plataformas.

Fuente: mcafee.com

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