Bancos

SOLUCIÓN PARA LA PREVENCIÓN

de Fraude Interno

Prevención de Fraude Interno

Las pérdidas por fraude interno se estiman en 6,3 billones de dólares, por tanto representan un gran factor de riesgo para la operación de las entidades financieras. El impacto de los casos de este tipo de fraude es muy fuerte, siendo el promedio de la pérdida por evento de US$192.000 y un 23% de los casos, los que superan US$ 1 MM en pérdidas económicas.

Adicionalmente uno de los principales problemas es el tiempo que se requiere para detectar el fraude y por tal motivo la efectividad de la recuperación, este plazo es de 18 meses según el estudio de ACFE*.

*Association of of Certified Fraud Examiners

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Beneficios

Sentinel es una herramienta especializada en la prevención de fraude interno en instituciones financieras. Los motores analíticos y distintas herramientas de detección de Sentinel apoyan a la institución financiera en el control interno y la seguridad ante el aprovechamiento del puesto de trabajo para el enriquecimiento personal a través del mal uso o el uso indebido de los recursos de la organización.

Solución de Prevención de Fraude Interno en Bancos

Solución

  • Perfil de riesgo de los colaboradores, basado en múltiples factores
  • Comportamiento histórico del colaborador en los sistemas corporativos
  • Alertas tempranas ante comportamientos inusuales del colaborador en sus gestiones internas
  • Integración con sistemas de Recursos Humanos y análisis de trazabilidad de estos
  • Rastreo de huellas de auditoría
  • Creación de casos de investigación de control interno
  • Despliegue de casos del colaborador y perfil en la consola de analista
  • Seguimiento de las cuentas de cliente asociados al funcionario
  • Monitoreo de transacciones monetarias y no monetarias
  • Mejores prácticas de la industria

Etapas de Análisis de Riesgo y Prevención de Fraude Interno

Múltiples Tecnologías de Detección

Investigación

Reportes y Tableros de Control

Múltiples Tecnologías de Detección

Las transacciones realizadas por el funcionario pueden ser monitoreadas por el sistema, para esto genera análisis:

Modelos basados en Reglas: El sistema presenta un moderno editor de reglas totalmente gráfico que facilita la construcción de modelos al usuario: agrupa condiciones, incluye listas, múltiples condiciones estadísticas, patrones de análisis complejos, entre otros. Los usuarios expertos también podrán hacer uso de fórmulas sobre condiciones, lo que facilita la manipulación de los datos y resultados de la regla.

Comportamiento Estadístico: Permite generar perfiles individuales para cada funcionario, definidos como indicadores estadísticos basados en el comportamiento transaccional de cada uno de ellos. Estos perfiles pueden ser utilizados como insumos al momento de configurar los modelos de detección de fraude basado en reglas.

Patrones de Comportamiento Dinámicos: El primer filtro de riesgo para los empleados es de suma importancia para evitar futuros eventos de fraude interno.

Listas Restrictivas: Funcionalidad que permite a la entidad analizar múltiples listas restrictivas o internas.

Análisis de Relaciones: Habilita el descubrimiento de patrones y relaciones ocultas de forma gráfica, facilitando los procesos de investigación, así como la detección de redes de crimen organizado.

La capacidad de encontrar relaciones entre fuentes de datos muy diversas como transaccionales, logs telefónicos, perfil de empleados, entre otros, amplía una gran capacidad analítica y de descubrimiento de situaciones inusuales.

Investigación

Los analistas disponen de una consulta o visor que permite la visualización de la actividad inusual con múltiples insumos para la toma de decisiones:

a. Filtro por rango de fechas
b. Objetivo de alerta
c. Filtro por estado de la alerta
d. Filtro avanzado
e. Puntajes de evaluación de la transacción
f. Perfil de comportamiento
g. Modelos de alertan la transacción

Los supervisores y los analistas podrán tener un control estratégico de toda la operación del departamento de prevención de fraude, observando los grandes indicadores:

a. Alertas pendientes
b. Tiempo promedio de atención
c. Alertas marcadas como fraude
d. Alertas elevadas a investigación
e. Horarios de resolución de alertas
f. Cumplimiento de la meta

Reportes y Tableros de Control

Una vez que el analista revisa la actividad que el sistema sugiere como sospechosa, puede generar casos que le permiten dar seguimiento a las transacciones sospechosas y registrar todas las acciones que el usuario llevó a cabo durante el proceso investigativo.

El caso de investigación agrupa las transacciones inusuales, aunque también permite ver todo el comportamiento histórico del funcionario, posee un flujo de estados de la investigación, así como permite la definición de un listado de acciones a realizar por el investigador a cargo. En el caso también se pueden adjuntar archivos.

Se puede tener un control de las investigaciones:

  • Investigaciones pendientes
  • Tiempo promedio de atención de investigaciones
  • Cantidad de investigaciones atendidas en el transcurso de la jornada laboral
  • Casos pendientes de mayor antigüedad
  • Se pueden ver los casos de un usuario en particular o de todos los usuarios en conjunto

El sistema brinda un “Timeline” del caso de investigación, permitiendo la visualización de forma sencilla del historial del caso en estudio.

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