Solución de prevención de fraude en tarjetas
SENTINEL PREVENTION es una herramienta especializada en la prevención de las pérdidas ocurridas debido al fraude en transacciones con tarjetas de crédito, débito y propias, en los siguientes canales: POS, ATM, ventanilla, corresponsalía y comercios. Enfocada al negocio emisor y adquirente, mediante un monitoreo real time y near real time.
Posee herramientas complementarias como redes neuronales, árboles de decisión y redes bayesianas, que procuran una mínima afectación al negocio y disminución del falso/positivo.
CAPACIDADES
EMISOR
- Obtener perfiles individualizados del comportamiento del tarjetahabiente, basados en el histórico de sus transacciones y manteniéndolos actualizados de forma automática.
- Parametrizar modelos de análisis transaccionales basados en reglas para determinar eventos inusuales.
- Integrar múltiples datos como: estadísticas, acumuladores, perfiles, score marca, IP, información monetaria y no monetaria, así como cualquier otro dato externo.
- Generar bloqueos automática o manualmente para tarjetahabientes, productos y transacciones.
- Evaluar las reglas por índices de filtrado, efectividad y falso/positivo en un ambiente simulado, previo a su puesta en producción.
- Administrar un flujo de análisis de eventos inusuales, que permita visualizar el histórico de transacciones del cliente, las acciones de seguimiento, los cambios de estados durante el proceso de investigación y la posibilidad de adjuntar archivos.
- Monitorear las transacciones de los tarjetahabientes previo y posterior a su autorización.
ADQUIRENTE
- Obtener perfiles de comportamiento del comercio, calendarizando temporadas de forma individualizada para cada establecimiento.
- Proyectar la actividad esperada de los comercios e identificar aquellos que presentan variaciones positivas o negativas en su facturación y en sus depósitos.
- Monitorear los puntos base de fraude y los puntos base de contracargos de cada establecimiento comercial y definir umbrales de alertamiento.
- Generar bloqueos automática o manualmente para comercios o tarjetas.
- Parametrizar modelos de análisis transaccionales basados en reglas para determinar eventos inusuales.
- Integrar múltiples datos monetarios y no monetarios, así como cualquier otro dato externo.
- Evaluar las reglas por índices de filtrado, efectividad y falso/positivo en un ambiente simulado, previo a su puesta en producción.
- Monitorear las transacciones de los tarjetahabientes previo y posterior a su autorización o pago.
Arquitectura del Sistema