Solución para la prevención de lavado de activos
SENTINEL COMPLIANCE & RISK es una herramienta especializada en la prevención del lavado de activos en transacciones monetarias y no monetarias en cualquier canal o producto de instituciones financieras, remesadoras, aseguradoras y comercios regulados.
Mediante el establecimiento de perfiles, calificación de riesgo, reglas y score de transacciones, podrá analizar el comportamiento de los clientes y registrar todas las acciones en casos de investigación, hasta comprobar o descartar la actividad inusual de los mismos, incluyendo el análisis de riesgo inherente y residual, así como procesos de debida diligencia ampliada/reforzada.
CAPACIDADES
- Disminuir el falso positivo en la prevención de lavado de activos.
- Crear una matriz para la calificación y segmentación de los clientes por nivel de riesgo.
- Comparar los perfiles esperados contra el acumulado real, detectando y alertando comportamientos de excepción por cliente.
- Establecer tolerancias y extensiones para los perfiles declarados de cada cliente.
- Definir temporadas para los clientes con comportamiento estacional por su giro de negocio.
- Visualizar indicadores estadísticos individuales para cada cliente basado en el histórico de sus transacciones
- Parametrizar modelos de análisis transaccionales basados en reglas para determinar eventos inusuales.
- Integrar múltiples datos como: estadísticas, acumuladores, perfiles, IP, información monetaria y no monetaria, así como cualquier otro dato externo.
- Monitorear en tiempo real transacciones SWIFT.
- Integrar en línea a los oficiales de cuenta para la gestión de prevención de lavado de activos.
Arquitectura del Sistema