LOS 12 INFALTABLES PARA PREVENIR EL LAVADO EN LAS FINTECH

Prevencion del lavado de dinero en las Fintech en latinoamerica

Esta semana tuve la oportunidad de leer un artículo de Fernando Gutiérrez (Periodista Mexicano), que por cierto es reconocido reportero de Valores y Dinero. Se preguntarán qué tiene que ver esa entrada con lo que nos concierne en este espacio y la verdad que podemos obtener información bien interesante acerca de la prevención de lavado de dinero en las Fintech.

Desde hace algunos años estas entidades financieras han venido en auge gracias a los beneficios prestados a los consumidores que, si bien quieren optar por productos “bancarios”, les es más cómodo acceder a servicios flexibles en cuanto a pagos.

Ahora, también sabemos que los criminales financieros han estado poniendo los ojos en este sector y que por todos los medios han intentado infiltrarse en estas entidades. Es aquí donde entran a jugar un papel importante las “12 reglas PLD para el ecosistema Fintech” que menciona Fernando en su artículo y que extrajo de la obra escrita “LA EVOLUCIÓN FINTECH por CZACKI HALKIN,MARCOS / MARTÍNEZ, OCTAVIO / TORRES, OMAR”

A continuación, presentaré las reglas en cuestión, según los autores deberían ser aplicadas por las entidades Fintech y sus reguladores:

  • Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgos.
  • Debida diligencia del cliente.
  • Mantenimiento de registros.
  • Personas expuestas políticamente.
  • Evaluación de riesgos de nuevas tecnologías.
  • Monitoreo de transferencias electrónicas.
  • Controles internos, para filiales y subsidiarias.
  • Medidas para operaciones relacionadas con países de mayor riesgo.
  • Generación de reportes de operaciones sospechosas.
  • Establecer reglas de revelación y confidencialidad.
  • Transparencia y detección del beneficiario final de las personas jurídicas.
  • Generar las facultades para los supervisores.

Si bien estos son parámetros que podrían ser adoptados por ambas partes, aún estamos enfrentando la resistencia por parte de las mismas ya que el ecosistema financiero se encuentra adaptado a lo actualmente regulado en cada país.

Según Gutiérrez hay más de 44 plataformas aprobadas para hacer cumplir las reglas ya existentes en México y es ahí donde SmartSoft juega un papel importante con su producto estrella “SENTINEL”. Pensado y diseñado para apoyar a cada una de las entidades latinoamericanas del sector en su lucha contra la delincuencia y el crimen financiero.

¡Si esto último te causó curiosidad, no te quedes atrás! Solicita un espacio con uno de nuestros gerentes aquí y conoce como Sentinel puede suplir las necesidades de tu entidad en cuanto a cumplimiento y lavado de dinero se refiere.

Laura Marcela Rivera Guasca

Comercial and Marketing Specialist – Smartsoft

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