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Lavado de activos a través de falsas cooperativas

nn2Desde finales del 2013 la Superintendencia Financiera de Colombia y otras entidades de control vienen trabajando en desenmascarar el nuevo esquema que están utilizando firmas para captar de manera ilegal recursos del público, el nuevo mecanismo: las cooperativas falsas.

El esquema es relativamente sencillo, un empleado firma un pagará a la cooperativa ficticia y una autorización de descuento por nomina dirigida a la empresa en la cual trabaja. La empresa hace los descuentos autorizados por los empleados a la cooperativa ficticia, y luego ésta recibe los descuentos. Pero para poder apalancarse o seguir prestando dinero, vende los pagarés a inversionistas o sociedades de inversión (esto último no está permitido en el modelo cooperativo). Por lo general es en este punto, cuando los inversionistas se quejan porque no les cumplen con la rentabilidad ofrecida por la supuesta cooperativa.

Estas cooperativas ilegales ofrecen créditos mediante tarjetas o panfletos, sin trámite ni codeudor a empleados públicos o pensionados, además ofrecen productos de inversión a terceros, ya sea invirtiendo directamente en la cooperativa, o bien a través de una sociedad que ofrece atractivas tasas de rentabilidad, fruto de un negocio de compra y venta de cartera con libranza. No reportan información a la superintendencia de la Economía Solidaria, ni ofrecen portafolio de productos o servicios a sus asociados, sino que les ofrecen exclusivamente crédito.

“Actualmente es muy fácil crear una cooperativa en Colombia, sólo se inscribe un documento en la Cámara de Comercio y listo, incluso algunas cooperativas falsas reportan ante la Superintendencia Solidaria, entidad que vigila el sector solidario”, indicó Darío Castillo, presidente de Confecoop, un gremio que asocia a las cooperativas en Colombia.

Castillo no descarta que se esté utilizando el modelo del cooperativismo para lavar dinero en el país, es por esta razón que Confecoop está solicitando al Gobierno Nacional fortalecer la supervisión de la economía solidaria con recursos y más personal.

Existen mil cooperativas de aporte y crédito en el país, y se estima que en ese conjunto podrían estar operando cooperativas ficticias. Bogotá, Cali y Barranquilla son las ciudades donde más se ha detectado el esquema fraudulento a través de cooperativas.

Hasta diciembre del 2012, en Colombia existían más de cinco mil cooperativas, las cuales cuentan con activos por $3,5 billones, un patrimonio de $2,4 billones y excedentes superiores a los $335 mil millones.

Fuente: entornointeligente.com

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