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El lavado de dinero y las monedas virtuales

not3El Grupo de Acción Financiera (Gafi) alertó del riesgo de lavado de dinero con bitcoins y otras monedas virtuales.

En una evaluación preliminar basada en investigaciones judiciales reales, el grupo internacional aseguró que existen peligros potenciales asociados al dinero virtual por varias razones. Una de ellas es el anonimato que se maneja en el comercio de ese tipo de divisas por internet, pues la identificación y verificación de los participantes es limitada. Otra observación que hizo es que la supervisión y la ejecución de estas operaciones están segmentadas en varios países.

Ese desempeño se explica porque ofrecen un método innovador, barato y flexible de pago. Al mismo tiempo, señaló que ese modelo de negocio, único y muchas veces desconocido, supone un nuevo desafío para los reguladores de todo el mundo, porque no saben cómo lidiar con este método que se está usando para algunas transacciones.

Indicó que las respuestas en cada país varían de manera considerable, ya que mientras algunos toman esta nueva tecnología sin regulación, otros han limitado su uso legítimo.

El Gafi refirió el resultado de una investigación en Westerns Express International que tomó ocho años, en la que se descubrió que un grupo de delincuencia informática multinacional estafaba a personas por medio de fraudes cibernéticos con tarjetas de crédito y cuentas de monedas virtuales.

La empresa estaba compuesta por los proveedores que movían dinero en varios países desde Ucrania, todo Europa del Este hasta Estados Unidos. Vendían 100 mil números de tarjetas de crédito robadas por medio de dinero virtual con supuesta regulación, como E-Gold y WebMoney.

Con el robo de información confidencial y el uso de monedas virtuales ocultaban la existencia de la empresa criminal para evitar ser detectados.

Otro caso que se expone es el de la operación Silk Road o ruta de la seda, un cibermercado negro en el que se permitía a los usuarios comprar y vender ilegalmente armas, drogas e identidades robadas.

El Departamento de Justicia de Estados Unidos se apoderó del sitio web y de aproximadamente 173 mil bitcoins, equivalentes a 33.3 millones de dólares. Este portal generó ingresos por más de 9.5 millones en bitcoins (1.2 millones de dólares) y comisiones por 600 mil bitcoins (80 millones de dólares) en el que se lavaron cientos de millones de dólares.

El Gafi se explica que las monedas virtuales no convertibles son administradas por una autoridad central que emite las reglas, en tanto que las convertibles pueden operar sin vigilancia o con una regulación.

Las que están reguladas y son convertibles tienen un administrador único que controla una tercera parte del sistema, emite la moneda y establece las reglas para su uso, además de llevar un libro de contabilidad central de pago y tener autoridad para retirar la moneda de la circulación.

Tienen una tasa de cambio flotante determinada por el mercado o fija que establece el administrador en oro o una cesta de monedas.

Señala que la gran mayoría de los pagos en monedas virtuales son transacciones administradas por una autoridad. Pone como ejemplos a e-gold, Second Life, dólares Linden, PerfectMoney, WebMoney y World of Warcraft en oro.

De las que operan sin regulación y vigilancia, también conocidas como criptomonedas, menciona que se manejan por medio de código matemático abierto, entre las que se encuentran bitcoin, litecoin y ripple. Otras monedas asociadas son Altcoin, Anonymiser, Mixer, Tor, Cold Storage (offline) y Hot Storage (online).

Fuente: LavadoDinero.com y América Economía

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